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华安前董事长创办第4家金融公司 投入融资租赁

发表时间:2019-03-11 15:56

  今天,俞妙根创办的上海富汇融资租赁有限公司(下称“富汇融资租赁”)开业。在此之前,俞妙根已在2011年创办了从事二级市场投资的鑫富越资产管理有限公司(下简称“鑫富越”)和从事PE(私募股权投资)业务的上海锐合股权投资管理有限公司。2012年6月,其创办的富越汇通金融服务(上海)有限公司(简称“富汇金融”)挂牌,而富汇融资租赁正是由富汇金融控股。

  开业的前一天,在富汇金融内一间有着大落地窗的茶室里,早报记者见到了现年52岁的俞妙根和他的融资租赁公司团队。茶室的墙上挂着两幅字画,其中一幅上书“品茶论古今”。

  俞妙根说,13年前,他曾断言谁不折腾房地产,就是失去了战略的赚钱机会。“而13年后的今天,我认为如果不折腾金融服务业,也是失去了战略机遇。”

  金融租赁公司是俞妙根短期内“折腾”的战略重点。而长远来看,俞妙根还打算参股银行、证券与信托公司,而包括供应链金融在内的创新型金融服务载体是他最关注的投资领域。

  俞妙根曾是上海最大基金公司——华安基金的董事长兼总经理,在华安基金全球招聘总经理之后,俞妙根任华安基金专职董事长,并于2011年9月离任。

  俞妙根的富汇融资租赁今天正式成立。这家公司注册资金5000万美元,控股股东富汇金融持股35%,另外,上海华生化工有限公司旗下的上海古象科技投资有限公司、中国商业信贷集团有限公司和上海隆宇企业发展有限公司的持股比例分别是25%、25%与15%,其中后三者均属于战略投资者。

  在今天的揭幕仪式上,建设银行上海分行、光大银行上海分行将分别与富汇租赁签署战略合作协议。

  俞妙根说,之所以成立金融租赁公司,主要是看中广阔的市场。“(融资租赁业规模)前年连10000亿元都不到,到去年年底总量有15000多亿元,但是这个量还是偏小的。”

  俞妙根认为,借鉴海外经验,信贷市场与融资租赁市场规模应是接近1:1的比例,中国目前的信贷规模40万亿元,融资租赁市场的未来即使按保守的10万亿元计算,仍有近80%的空间未被开发,整个行业“非常有朝阳气息”。

  富汇融资租赁的常务副总经理高斌华向早报记者介绍,目前市场上的融资租赁公司有近600家,大致分为金融系(由金融机构发起,资金来源为同业拆借的融资租赁公司)、厂商系(由设备厂商发起)与第三方租赁公司三种类型,富汇融资租赁属于第三种。这600家公司良莠不齐,生存情况较好的分两类,一是金融系的公司,如工银租赁、交银租赁,融资成本可比一般租赁公司低几百个基点,另一类则是专业化的租赁公司,如以飞机租赁为主的长江租赁,以及以基础设施设备为主的渤海租赁。

  “一是服务于中小企业租赁市场,二是服务于基础设施类市场,三是某些特定行业的专业设备,如医疗设备、印刷设备。”高斌华说。他并表示,对航运业与光伏产业的项目会相对谨慎。

  高斌华表示,目前,富汇融资租赁的业务储备已有近30亿元的体量,主要包括高速公路路面设备以及各种中小企业的专业设备等项目。

  俞妙根要求,高斌华团队能够带领富汇融资租赁5年内上市。高斌华进一步表示,争取上市时注册资金达到30亿元,总资产达到300亿元。

  事实上,富汇金融旗下的还将有一家小额贷款公司预计于上半年开业。对于这家小贷公司,俞妙根认为单独上市可能性较小,期望未来能够转型为社区银行,或是海外类似于新鸿基这类只吸收大额存款的财务公司。

  除了小贷公司与融资租赁等传统金融业务以外,在富汇金融这个平台上,一张更大的蓝图已在渐渐铺开。

  俞妙根说,富汇金融未来将会以股权投资的方式,对一些银行、证券公司与信托公司进行投资。“参股一些银行,在政策环境容许下实现控股。很多企业家资金充足,如果能投资银行,他们会很感兴趣。”而在信托公司方面,俞妙根已经在寻找合适的目标。

  信托领域,俞妙根并不陌生。公开资料显示,2006年加入华安基金之前,俞妙根曾历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总代表、AIT公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金信托总部总经理、行政管理部经理,上海国际信托投资有限公司副总经理。

  值得一提的是,俞妙根最希望投资的领域是创新型的金融服务载体。“比如供应链金融,一些保理业务,以及和互联网相关的新型金融业务,这块我们已经在关注,在找一些项目。”

  在俞妙根看来,目前网上的一些P2P的互联网金融项目大多是“戴着网上的帽子做线下的活”,而真正有生命力的企业在初期是线上线下结合去做,但最终还是要真正提高效率。“金融创新不是花头,最终是看是不是更有效率与服务价值。现在我们有三四个项目正在关注,顺利的话,下半年就会起来。”

  此外,俞妙根还想在房地产行业的融资市场上分一杯羹。“中国房地产行业有融资结构缺陷,几乎都是找银行与信托做。即便是股权收益类信托,本质也是间接融资,是债务关系,而不是REITS,我们会尝试REITS的模式,下半年就尝试。”

  虽是REITS模式,但俞妙根把它称为“不动产金融”。“在中国一叫REITS,又不上市,那又是变形的东西,我们来讲就叫不动产金融或不动产股权融资基金。你们交给我钱,我去投资房地产,赚了你们享受的是股权的收益,我作为管理人提取一定比例的收益,风险共担,收益共享。”

  在富汇金融开业之前,俞妙根已通过鑫富越与锐合资本在一级市场与二级市场有所布局。俞妙根说,这两家公司目前的运行状态都很不错。“鑫富越已经赚钱了。”

  俞妙根担任鑫富越的董事长,前华安基金公司首席投资官王国卫任总经理,该公司主要为一些“老朋友”管理10亿元资金,旗下目前仅一只产品,名为“鑫富越一号”。“去年9月份开始弄,3月打开,赚了20%,所以赎回也不少。但是去年我们仓位很低,操作很谨慎,我们知道市场不容易赚钱。”

  俞妙根说,鑫富越要抛弃对名声的追求。“有些人说你们去年做得不错帮你们宣传一下,我说不要。”

  但酒香不怕巷子深。俞妙根表示,银行正在敦促鑫富越再多发几只私募产品,可他拒绝了这个要求。“我说我们现在不发,我们耐得住寂寞,因为团队还要磨炼。”

  “好多公募出来做私募,都是明星,但可惜是流星。一两年内很亮,但是亮过以后就不见了。我跟王国卫他们讲,你们能不能做恒星,哪怕这个光只有一点点亮。”俞妙根说,他希望用超过5年的时间把团队坐实,建立创造长期价值的品牌形象。“好多人想着赚钱以后要扩大规模,但是管理能力跟不上扩大规模有什么用?不赚钱还是变成流星。我们不像公募,一旦我们做得不好,和客户就会变成一次性的买卖,要做‘恒星’就不能在乎规模。”

  “我很欣赏‘天道酬勤’,也很欣赏‘宁静致远’。”俞妙根说。而这个繁华的陆家嘴闹市中心内的宁静茶室里,墙壁上挂的另一幅字画,正是“静听石语”。